名も無き自由

2024年1月からNISA(少額投資非課税制度)が変更されます. 概要として 1. 制度の恒久化 2. 非課税保有期間の無期限化 3. 生涯非課税限度額が1,800万円 4. 「つみたて投資枠(年間投資枠120万円, 総枠600万円)」と「成長投資枠(年間投資枠240万円, 総枠1,200万円)」の2つの入れ物で管理 5. 簿価残高方式で管理 わかりやすく説明すると, 30万円で買った株を 40万円で利確した場合, 翌年30万円の枠が復活, 20万円で損切りした場合も翌年30万円の枠が復活. 6. これまでの一般NISA, つみたてNISAから持ち込みできない. 個人の感想として 若い頃から毎月5万円の積立を30年間継続して勝手に老後に備えろ, ということでしょう. なぜ生涯非課税限度額が1,800万円なのかと愚考すると, 2021年の日本の年収の中央値は約440万円. 手取りでは約350万円となります. ボーナスを考慮せずに350を12で割ると, ¥29.1667万. 政府と意図として, 社会人になったら, 家賃or住宅ローン, 家族の生活費, 子供の養育費...諸々あるけど, 自分の老後のために毎月5万円積立て備えてくれ , と言うことなのでしょう. 個人的なシンNISA投資戦略 「つみたて投資枠(年間投資枠120万円, 総枠600万円)」 私は毎月5万円eMAXIS Slim S&P500を買い続けていったらどうなるかという経過を公開しています. この毎月5万円の積立を360ヶ月, つまり30年継続すると満額の1,800万円投資したことになります. 十分に育ってきている印象はありますが, 複利の効果をより享受するには月5万円では遅いのです. 「つみたて投資枠」の対象商品はこれまで通りのつみたてNISAの対象商品と共通と個人的には予想します. ですので 楽天カード枠と楽天キャッシュ枠のそれぞれ5万円, 合計10万円でeMAXIS Slim S&P500を買い続け, 5年で満額600万円を埋めます. 毎月1万円設定で年初に一気に埋める戦略もありますが, 楽天ポイントをしっかりといただきたいのもあります. 「成長投資枠(年間投資枠240万円, 総枠1,200万円)」 この枠は苦行. 入金力ゲ

楽天カード × eMAXIS Slim S&P500 積立51ヶ月目 第4週の状況 取得総額 保有数量 基準価格 評価額 損益 損益率 ¥2,550,000 1,890,352口 ¥19,051 ¥3,601,310 ¥1,051,310 +41.2% 2023年2月第4週目 楽天カードでの投資信託の積み立て51ヶ月目. 第3週末の評価額は¥3,676,357でしたので, 第4週末は 前週比-75,047 となりました. 2023年第4週の経済ニュースとしては2月22日（日本時間23日午前4時）に1月31日-2月1日開催分のFOMC議事録が公開されました. ざっくり言うと, インフレはしつこく, 一部に0.50%の利上げの意見があっただけで, 大きなサプライズはなし. PCEが市場予想を上回り総合5.4%（市場予想4.9%）, コア4.7%（市場予想4.3%）. 利上げ警戒となり, S&P500やNASDAQは低下しました. ただし円安にも触れたため, 日本円での評価額は打ち消しあっている状況です. これは毎月¥50,000の積立投資が時を経てどのような結果を生み出すのか前向き症例報告です. God bless you.

楽天カード × eMAXIS Slim S&P500 積立51ヶ月目 第3週の状況 取得総額 保有数量 基準価格 評価額 損益 損益率 ¥2,550,000 1,890,352口 ¥19,448 ¥3,676,357 ¥1,126,357 +44.2% 2023年2月第3週目 楽天カードでの投資信託の積み立て51ヶ月目. 3592425 第2週末の評価額は¥3,592,425でしたので, 第3週末は 前週比+83,932 となりました. 2023年第3週の経済ニュースとしてはセントルイス連銀のブラード総裁が「インフレとの闘いは長期戦になる」と発言. Bloombergの記事 ではクレジットカード債務が増加し, 延滞率も増加していることが書かれております 景気が悪くなりそうな芽もありますが, この不穏が集まるまでは利上げしなければならないほどインフレはしつこいですね. これは毎月¥50,000の積立投資が時を経てどのような結果を生み出すのか前向き症例報告です. God bless you.

楽天カード × eMAXIS Slim S&P500 積立51ヶ月目 第2週の状況 取得総額 保有数量 基準価格 評価額 損益 損益率 ¥2,550,000 1,890,352口 ¥19,004 ¥3,592,425 ¥1,042,425 +40.9% 2023年2月第2週目 楽天カードでの投資信託の積み立て51ヶ月目. 第1週末の評価額は¥3,595,071でしたので, 第2週末は 前週比-2,646 となりました. 2023年第2週の経済ニュースとしては日銀の次期総裁は植田和男様の起用と報道されました. Bloombergの記事 ですと市場の見方が記載ありますので, こちらを読んでおくのがいいかもしれません. これは毎月¥50,000の積立投資が時を経てどのような結果を生み出すのか前向き症例報告です. God bless you.

楽天カード × eMAXIS Slim S&P500 積立51ヶ月目 第1週の状況 取得総額 保有数量 基準価格 評価額 損益 損益率 ¥2,550,000 1,890,352口 ¥19,018 ¥3,595,071 ¥1,045,071 +41.0% 2023年2月第1週目 楽天カードでの投資信託の積み立て51ヶ月目. 2月の買い付けは26,730口 でした. 基準価格¥18,706で約定しました. 楽天カードで毎月5万円分のeMAXIS Slim S&P500を買い付け始めて51ヶ月継続しました. 今週は損益+100万円を回復しました. これまで3ヶ月連続で+100万円を維持したことはなく, とは言っても2月は期待していません. これは毎月¥50,000の積立投資が時を経てどのような結果を生み出すのか前向き症例報告です. God bless you.

楽天カード × eMAXIS Slim S&P500 積立50ヶ月目 第4週の状況 取得総額 保有数量 基準価格 評価額 損益 損益率 ¥2,500,000 1,863,622口 ¥18,593 ¥3,465,032 ¥965,032 +38.6% 2023年1月第4週目 楽天カードでの投資信託の積み立て50ヶ月目. 第3週末の評価額は¥3,304,388でしたので, 第4週末は 前週比+160,644 となりました. 2023年第4週の経済ニュースとしては, 特に覚えていません. 社畜邁進中です. これは毎月¥50,000の積立投資が時を経てどのような結果を生み出すのか前向き症例報告です. God bless you.