楽天カード×eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 投資状況 2020年11月(積立24ヶ月目)

投資について教えてと言われることが多くなってきたのでLINEで送れるテンプレートを考えました.
とてもシンプルな出来となり, 聞かれたらLINEかメールにこのテンプレートを送りつけています.

①楽天カード・楽天証券口座をつくる
楽天銀行口座があれば尚良し
②楽天証券で楽天カードを使って毎月5万円投資信託を積立購入する
購入する商品は以下の4つから選ぶ
・eMAXIS Slim S&P500
・eMAXIS Slim 全世界
・楽天VT
・楽天VTI
③20年放置
毎月5万円積立て&利回り5%なら20年後には1,200万円が約2,000万円に
金融庁の資産運用シミュレーションをご参考に
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/moneyplan_sim/index.html

インデックス投資はシステムに乗せれば後は放置ということもありますが, 個人的にはこれ以上の情報を与えるとかえって混乱するのではないかと思ってシンプルにしました.

私は淡々とeMAXIS Slim S&P500を毎月¥50,000ずつ楽天カード決済で機械的に積み上げています.

eMAXIS Slim S&P500の投資状況 楽天カード決済24ヶ月目　 

約定日	受け渡し日	購入金額	口数	総口数		純資産額
2018.12.3	2019.12.7	¥50,000	47,259	47,259		85.73億
2019.1.7	2019.1.10	¥50,000	54,443	101,702		109.18億
2019.2.4	2019.2.7	¥50,000	50,418	152,120		130.11億
2019.3.4	2019.3.7	¥50,000	47,501	199,621		145.57億
2019.4.2	2019.4.5	¥50,000	46,637	246,258		169.95億
2019.5.8	2019.5.13	¥50,000	46,838	292,896		184.47億
2019.6.4	2019.6.7	¥50,000	50,171	343,067		212.18億
2019.7.4	2019.7.5	¥50,000	46,168	389,235		250.99億
2019.8.4	2019.8.7	¥50,000	46,856	436,091		280.69億
2019.9.4	2019.9.9	¥50,000	48,082	484,173		302.04億
2019.10.4	2019.10.7	¥50,000	46,690	530,863		335.13億
2019.11.4	2019.11.8	¥50,000	44,115	574,978		379.32億
2019.12.3	2019.12.6	¥50,000	43,388	618,366		443.87億
2020.1.7	2020.1.10	¥50,000	41,838	660,204		527.37億
2020.2.4	2020.2.7	¥50,000	41,708	701,912		565.52億
2020.3.3	2020.3.6	¥50,000	43,937	745,849		694.62億
2020.4.2	2020.4.7	¥50,000	55,261	801,110		883.49億
2020.5.7	2020.5.12	¥50,000	48,431	849,541		1018.96億
2020.6.2	2020.6.5	¥50,000	44,520	894,061		1123.40億
2020.7.2	2020.7.7	¥50,000	43,645口	937,906口		1258.40億
2020.8.4	2020.8.7	¥50,000	41,768口	979,674口		1494.81億
2020.9.2	2020.9.7	¥50,000	39,005口	1,018,679口		1597.65億
2020.10.2	2020.10.7	¥50,000	40,820口	1,059,499口		1706.95億
2020.11.4	2020.11.9	¥50,000	41,326口	1,100,825口		2032.58億

純資産額(総資産額)は週末金曜日を参照

　　　　 　　　　

期準日	基準価格	総購入額	総口数	評価額	損益	損益率
2020.11.27	¥13,000	¥1,200,000	1,100,825口	¥1,431,073	¥231,073	+19.3%

ついにeMAXIS Slim S&P500の純資産が2,000億円突破

楽天カードで投資信託の積立投資が開始されて2年(24ヶ月)が経過しました.
順調に資産が増えており, 含み益は+19.3% !!!
投資額で見ると1ヶ月の生活費ですが, 比率でみると2年で+19.3%は十分ではないでしょう
しかも1%の楽天ポイント(¥12,000分)がいただけて, これは楽天VTIに変わっていますが, 楽天VTIを含めると+20%超えになります.
また, レトロスペクティブに見ると, 暴落への耐性が徐々についてきているように見えます.

なお, S&P500の年平均7.1%が継続して, 毎月5万円の積立を継続すると, 計算上３６年後に1億円になります.
当然インフレも起こるので, 今の1億円とは価値が違いますけどね.