楽天カード×eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 投資状況 2020年3月

投資について教えてと言われることが多くなってきたのでLINEで送れるテンプレートを考えました.
とてもシンプルな出来となり, 聞かれたらLINEかメールにこのテンプレートを送りつけています.

①楽天カード・楽天証券口座をつくる
楽天銀行口座があれば尚良し
②楽天証券で楽天カードを使って毎月5万円投資信託を積立購入する
購入する商品は以下の4つから選ぶ
・eMAXIS Slim S&P500
・eMAXIS Slim 全世界
・楽天VT
・楽天VTI
③20年放置
毎月5万円積立て&利回り5%なら20年後には1,200万円が約2,000万円に
金融庁の資産運用シミュレーションをご参考に
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/moneyplan_sim/index.html

インデックス投資はシステムに乗せれば後は放置ということもありますが, 個人的にはこれ以上の情報を与えると投資初心者はかえって混乱するのではないかと思ってシンプルにしました.

私は淡々とeMAXIS Slim S&P500を毎月¥50,000ずつ機械的に積み上げています.

eMAXIS Slim S&P500の投資状況 16ヶ月目　 

約定日	受け渡し日	購入金額	口数	総口数		基準価格	純資産額
2018.12.3	2019.12.7	¥50,000	47,259	47,259		¥9,231	85.73億
2019.1.7	2019.1.10	¥50,000	54,443	101,702		¥9,770	109.18億
2019.2.4	2019.2.7	¥50,000	50,418	152,120		¥10,372	130.11億
2019.3.4	2019.3.7	¥50,000	47,501	199,621		¥10,484	145.57億
2019.4.2	2019.4.5	¥50,000	46,637	246,258		¥10,989	169.95億
2019.5.8	2019.5.13	¥50,000	46,638	292,896		¥10,259	184.47億
2019.6.4	2019.6.7	¥50,000	50,171	343,067		¥10,619	212.18億
2019.7.4	2019.7.5	¥50,000	46,168	389,235		¥11,035	250.99億
2019.8.4	2019.8.7	¥50,000	46,856	436,091		¥10,515	280.69億
2019.9.4	2019.9.9	¥50,000	48,082	484,173		¥10,808	302.04億
2019.10.4	2019.10.7	¥50,000	46,690	530,863		¥11,227	335.13億
2019.11.4	2019.11.8	¥50,000	44,115	574,978		¥11,711	379.32億
2019.12.3	2019.12.6	¥50,000	43,388	618,366		¥12,047	443.87億
2020.1.7	2020.1.10	¥50,000	41,838	660,204		¥12,168	527.37億
2020.2.4	2020.2.7	¥50,000	41,708	701,912		¥11,089	565.52億
2020.3.3	2020.3.6	¥50,000	43,937	745,849		¥9,738	694.62億

基準価格と純資産額は月末の最終平日を参照

　　　　 　　　　

期準日	基準価格	総購入額	総口数	評価額	損益	損益率
2020.3.31	¥9,738	¥800,000	745,849口	¥726,308	- ¥73,692	-9.2%

2020年3月はCOVID-19により基準価格は暴落だが純資産額は驚異的な伸び

COVID-19により世界経済が蝕まれている状況下, 基準価格は下落を続けております.
積立16ヶ月目ではこのような影響もあると落ち込んではおりません.
むしろ, たくさん購入できればいいな...と

2020年に入り基準価格は-10%/月で下落しており, 資産は目減りしているのですが, 純資産額はむしろ増加しております.
毎月の積立にプラスαで資金をつぎ込んでいらっしゃると考えられます.

楽天VTIの純資産額はStableとなっており, こちらは下落率をカバーするほど買い付けが入っておりますが, eMAXIS Slim S&P500の純資産額が楽天VTIを抜く可能性すら見えてきました.